X（旧Twitter）の共同創設者としても知られるジャック・ドーシー氏らが共同で創業したフィンテック企業Blockは2025年4月10日、同社が提供する送金アプリ「Cash App」におけるコンプライアンスプログラムの重大な不備を理由に、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）から4000万ドルの罰金を課されました。
NYDFSの調査報告によると、Block社には複数の具体的なコンプライアンス上の問題点が指摘され、顧客デューデリジェンスの手続きが不十分であり、顧客のリスクに応じた適切な管理体制が欠如していたとされています。さらに、疑わしい取引を検知するための取引モニタリングシステムが機能していなかった点も問題視されました。
特に、暗号資産（仮想通貨）であるビットコイン（BTC）の取引監視に関して、そのリスクに見合った厳格な対応が取られていなかった点が厳しく指摘されています。
今回の処分では罰金支払いに加え、Block社は今後、同社のコンプライアンス改善状況を評価し、監督するための独立した監視人を起用することも義務付けられました。
Block社はNYDFSの調査結果については認めない姿勢を示したものの、指摘された問題点に対する是正措置を講じ、コンプライアンス体制への投資を強化することにはコミットする意向を表明しています。
情報ソース：NYDFS
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